Đối với những nhà quản lý kinh tế có trên khắp thế giới thì Stagflation được xem là một hiện tượng kinh tế vô cùng phức tạp và cũng là một trong số những bài toán nan giải. Việc hiểu sâu được Stagflation là gì sẽ giúp giải quyết được những vấn đề này. Nhìn chung thì Stagflation sẽ đưa ra những gợi ý đánh giá giúp cho người tham gia biết được cần làm điều gì và không nên làm gì trong bối cảnh thời kỳ lạm phát và suy thoái kinh tế đang diễn ra gay gắt. Cùng tìm hiểu chi tiết hơn về Stagflation thông qua bài viết của sàn giao dịch Exness như dưới đây.
Tìm hiểu Stagflation là gì?
Stagflation là gì? Cụm từ này thể hiện được tình trạng lạm phát kết hợp với sự tăng trưởng chậm, suy thoái đang diễn ra trong nền kinh tế. Thuật ngữ Stagflation trong thị trường Việt Nam sẽ được hiểu theo nhiều cách như “đình trệ lạm phát”, “suy thoái kèm theo lạm phát”, “lạm phát đình lạm” cùng với nhiều sự diễn đạt về khái niệm khác. Muốn nhận thấy được nền kinh tế có sự tăng trưởng chậm thì có thể thông qua tỷ lệ thất nghiệp, nếu tỷ lệ này cao và tăng mạnh thì chứng thực nền kinh tế đó đang phát triển rất chậm.
Ngoài việc dựa vào tỷ lệ này thì chỉ số GDP (tổng sản phẩm quốc nội giảm) cũng như giá tăng vượt quá mức trung bình theo quy định cũng là hai dữ liệu dùng để căn cứ và đánh giá được tình trạng của nền kinh tế đang diễn ra. Nếu hai dữ liệu này có mặt trên thị trường thì có thể nhận định rằng nền kinh tế đang phải trải qua lạm phát (sự tăng giá bất ngờ của các hàng hóa và dịch vụ).
Đại đa số tình trạng này chỉ xuất hiện một trong hai của nền kinh tế các quốc gia, nếu như quốc gia nào cùng xuất hiện song song cả hai tình trạng này thì bắt buộc chính phủ phải đưa ra các chiến lược nhằm ổn định lại nền kinh tế quốc gia. Thực tế thì để có thể đưa ra được cách khắc phục tối ưu, hạn chế được tối đa các hệ lụy không mong muốn thì chắc chắn sẽ rất khó khăn và là thách thức đối với các chuyên gia tư vấn kinh tế.
Nếu tình hình kinh tế xảy ra hiện tượng Stagflation, các biện pháp để giải quyết tình trạng lạm phát đình trệ có thể sẽ tạo nên nhiều những hệ lụy khác, đem đến cho chính phủ và người dân những thế trận khó khăn cũng như làm tăng những rủi ro về tài chính. Việc thực hiện chính sách tài khóa và tiền tệ áp dụng ở thời điểm này sẽ được coi là vô nghĩa. Để có thể cân bằng được kinh tế quốc gia thì chính phủ cần xây dựng được một chính sách với nhiều đổi mới.
Khám phá nguyên do nhiều quốc gia lại không muốn có Stagflation?
Có thể thấy rằng Stagflation là tình trạng mà bất kỳ quốc gia nào cũng đều không mong muốn nó xuất hiện vì Stagflation ảnh hưởng và tác động nặng nề đến sự tăng trưởng và phát triển của nền kinh tế. Nhưng lý do tại sao đã áp dụng chính sách tài chính rồi mà Stagflation vẫn lại xuất hiện? Có thể tìm hiểu thông qua hai lý do được cụ thể như sau:
Thứ nhất, người dân nào cũng đều mong muốn sẽ được sống trong một đất nước có nền kinh tế phát triển và duy trì được sự ổn định, chỉ số lạm phát ở mức thấp. Giá cả là yếu tố xuất hiện đầu tiên và dễ dàng nhận thấy nhất nếu có Stagflation, tất cả hàng hóa và dịch vụ đều bỗng nhiên tăng mạnh trong thời kỳ nền kinh tế đang rơi vào khủng hoảng. Chính điều này làm cho mức thu nhập của người dân lao động bị thiếu hụt nghiêm trọng, thậm chí tệ hơn là phải đối mặt với nguy cơ thất nghiệp. Chắc chắn một điều đó là người dân không muốn đối mặt với tình trạng hỗn loạn này.
Thứ hai, để điều tiết nền kinh tế đang có Stagflation thì cực kỳ khó khăn trong việc vừa khắc phục vừa duy trì sự ổn định. Lúc này ngân hàng trung ương sẽ là nơi chịu trách nhiệm chính trong việc ổn định tình hình kinh tế. Nhiệm vụ chính lúc này là đảm bảo được nền kinh tế luôn được duy trì trong trạng thái được cho phép song song với đó là đạt được mức tăng trưởng hợp lý. Mỗi ngân hàng trung ương đều thiết lập riêng cho mình một con số lạm phát nhất định nào đó.
Nếu như con số thực tế đang diễn ra ở thị trường vượt qua mức quy định trước đó thì ngân hàng trung ương sẽ thực hiện một số chính sách thay đổi lãi suất để kiểm soát được các vấn đề này. Nhưng việc tăng lãi suất lên cao sẽ kéo sự phát triển của nền kinh tế đi xuống. Ngược lại nếu như nền kinh tế của một quốc gia đang có số liệu âm về sự tăng trưởng thì lúc này ngân hàng trung ương quốc gia đó sẽ hạ thấp mức lãi suất nhằm mục tiêu kích cầu người tiêu dùng. Song song với việc điều chỉnh này đó là khả năng gây ra tình trạng lạm phát kèm suy thoái tương đối cao.
Nói chung lại thì Stagflation là một hiện tượng mang đến nhiều ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế, kéo theo nhiều hệ lụy phức tạp cho nền kinh tế. Do đó trách nhiệm của ngân hàng trung ương đó là cân bằng được sự ổn định, kiểm soát được tình trạng lạm phát và duy trì dài hạn sự tăng trưởng kinh tế.
Cách để nhận biết nền kinh tế đang ở trong giai đoạn đình lạm
Stagflation xuất hiện cũng là lúc nền kinh tế đang có dấu hiệu suy giảm, lạm phát đình trệ tăng cao kèm theo tỷ lệ thất nghiệp cũng gia tăng vượt mức. Ba yếu tố chính này luôn có sự liên kết chặt chẽ với nhau, tạo nên sự ảnh hưởng to lớn đến nền kinh tế quốc gia.
Doanh nghiệp cần có một chính sách về việc cắt giảm chi phí và tối ưu hóa quá trình sản xuất để đối mặt với tình hình kinh tế suy thoái và tăng trưởng chậm. Để thực hiện được điều đó thì bắt buộc doanh nghiệp cần cắt giảm nhân sự đồng nghĩa làm cho tỷ lệ thất nghiệp ngày một tăng cao. Từ đó người dân phải đối diện với những gánh nặng tài chính trên vai.
Đối với thị trường giao dịch thì hiện tượng Stagflation chính là một thử thách khó khăn đối với nhà giao dịch. Trái phiếu và cổ phiếu trong thời điểm tương đối nhạy cảm như thế này được đánh giá là kênh đầu khá rủi ro, không mang đến cho nhà đầu tư những hiệu quả như mong muốn. Thậm chí trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư phải đối mặt với các vấn đề thua lỗ nghiêm trọng trong lợi nhuận khi cổ phiếu mất giá, rớt đáy. Khi nền kinh tế đang trong tình trạng lạm phát cao thì giá trị của trái phiếu trên thị trường sẽ giảm sâu.
Hiện tượng đình lạm được tạo nên từ đâu?
Trong diễn biến nền kinh tế hiện nay thì vấn đề đình lạm tạo ra một thách thức to lớn khi cả hai yếu tố lạm phát và tăng trưởng kinh tế đều diễn ra cùng một thời điểm. Để có cái nhìn sâu hơn về hiện tượng đình lạm này thì Hướng dẫn giao dịch Exness sẽ giúp người đọc tìm hiểu chi tiết hơn về sự cân bằng cán cân kinh tế. Những nguyên nhân được chia sẻ dưới đây sẽ những ví dụ điển hình thể hiện cụ thể tình trạng đình lạm, nền kinh tế dần mất đi sự kiểm soát của chính phủ:
- Nguyên nhân đầu tiên đó là xảy ra tình trạng đột ngột về nguồn cung thị trường, hiểu đơn giản thì nguồn cung của hàng hóa hoặc dịch vụ nào đó bị giảm đột ngột và đáng kể.
- Nguyên nhân thứ hai liên quan đến sự thiếu hiệu quả có trong chính sách quản lý tài chính và kinh tế của quốc gia đó.
Tuy hiện tượng đình lạm còn có nhiều nguyên nhân khác tạo nên nhưng hai nguyên nhân được liệt kê bên trên vẫn là lý do phổ biến nhất. Điều này được chứng thực từ các chuyên gia kinh tế có nhiều năm kinh nghiệm trên thế giới phân tích.
Cú sốc đột ngột từ nguồn cung
Một trong những nguyên nhân chính gây nên sự xuất hiện của Stagflation đó là cú sốc nguồn cung, điều này làm mất đi sự cân bằng của thị trường. Vấn đề này xảy ra khi thị trường đang diễn ra những trường hợp bất ngờ và không một ai có thể dự đoán trước được. Chẳng hạn như thiên tai, chiến tranh, đại dịch,…Những tình trạng như thế này gây nên sự thiếu hụt của các mặt hàng được cung ứng ra ngoài thị trường cũng như các dịch vụ trong nền kinh tế. Một khi tình trạng cú sốc nguồn cung xuất hiện thì cán cân cung – cầu có sự thay đổi rõ rệt, khi cung không đủ đáp ứng cho nhu cầu thì giá cả của các mặt hàng bắt đầu tăng vọt nhanh chóng.
Để có thể hiểu sâu hơn về hiện tượng cú sốc nguồn cung thì người đọc có thể thông qua ví dụ về nguồn cung dầu mỏ ở những năm 1970 dưới đây. Một sự kiện đáng chú ý đó là năm 1973 đến năm 1974, các quốc gia Ả rập chính thức thực hiện chính sách cấm vận dầu mỏ. Song song với đó thì chính quyền Iran tạo nên những cú sốc dầu năm 1978 – 1979 cũng làm gián đoạn đi nguồn cung dầu mỏ của người sử dụng.
Sự kiện về nguồn cung dầu mỏ những năm này đã gây nên những tác động nặng nề đối với các quốc gia phương Tây, tính cả việc sự tăng nhanh chóng của giá dầu mỏ. Thời điểm này nguồn cung năng lượng trở nên khan hiếm, các nước phương Tây phải đối mặt với các cuộc suy giảm kinh tế trầm trọng, áp lực về tình trạng lạm phát và tỷ lệ thất nghiệp dần diễn biến phức tạp. Từ những điều như trên, hiện tượng Stagflation xuất hiện kéo theo nhiều hệ lụy, thách thức khó khăn cho cả nhà đầu tư và người dân.
Chính sách tiền tệ và tài khóa không mang lại hiệu quả như mong đợi
Ngay khi chính phủ có chính sách nhưng lại không được triển khai một cách hiệu quả thì Stagflation cũng sẽ xuất hiện. Chính sách tiền tệ liên quan đến những động thái mà khi chính phủ muốn sử dụng để ổn định lại nền kinh tế. Khi nền kinh tế có dấu hiệu suy giảm, tiêu cực thì ngay lập tức chính phủ sẽ thực hiện các biện pháp như điều chỉnh lãi suất để có thể giảm được tỷ lệ thất nghiệp và ngăn chặn được tình trạng lạm phát đang diễn ra lớn dần. Trên thực tế thì để có thể thực hiện được tốt hai mục tiêu này thì cũng là một điều khó khăn đối với chính phủ.
Trong thời kỳ những năm 1970, nền kinh tế thế giới đã phải trải qua tình trạng lạm phát nghiêm trọng và suy thoái thị trường. Để có thể hạn chế được số lượng người thất nghiệp trong thị trường thì Cơ quan Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) đã đưa ra các chính sách tăng cung dòng tiền. Cứ ngỡ đây là một biện pháp tốt nhưng ngược lại thì biện pháp này đã trở thành một điều sai lầm lớn của FED khi không thể giải quyết được yếu tố nào cả.
Đây chính là điểm mà FED cần phải khắc phục, sự thất bại này là do không đánh giá được chính xác dữ liệu kinh tế và sai số về tỷ lệ thất nghiệp cũng như sản lượng thực có trên thị trường. Không mang lại hiệu quả và hỗ trợ quá trình điều tiết hiệu ứng kinh tế, biện pháp của FED có thể nó là đã thất bại trước những diễn biến của thị trường.
Bên cạnh đó thì nguyên nhân căn bản để Stagflation diễn ra đó là chính sách tài khóa của chính phủ. Hiểu đơn giản thì chính sách tài khóa thường sẽ là những thông báo chính sách mới của chính phủ về chi tiêu nhà nước và giá trị thuế,…Khi chính sách tài khóa của chính phủ hoạt động thiếu tính thực tiễn và không hòa nhập được với thị trường thì nó có thể hình thành nên hiện tượng Stagflation.
Stagflation và biện pháp ngăn chặn diễn ra trên thị trường
Sau khi đã hiểu qua cơ chế hoạt động của tình trạng Stagflation thông qua nội dung Stagflation là gì được chia sẻ trên đây thì có thể dễ dàng nhận thấy được việc giải quyết được hiện tượng lạm phát đình trệ là một bài toán nan giải. Để có thể hạn chế được tối đa tình trạng lạm phát và nâng cao được cơ hội việc làm cho người dân thì bắt buộc chính phủ phải đưa ra được biện pháp giải quyết được cả hai yếu tố trên.
Để tình trạng lạm phát trên thị trường giảm xuống thì ngân hàng trung ương bắt buộc phải nâng cao lãi suất, hạn chế được tình trạng mua sắm của người tiêu dùng cũng như tạo điều kiện cho doanh nghiệp sản xuất. Còn nếu như muốn nâng cao tỷ lệ việc làm cho người dân thì lúc này ngân hàng trung ương sẽ giảm tỷ lệ lãi suất xuống để tạo nên động lực mở rộng doanh nghiệp. Nhưng chính sách điều chỉnh này không được sử dụng lâu dài mà chỉ áp dụng trong một khoảng thời gian ngắn, đủ điều chỉnh được các tình trạng trên. Nếu sử dụng quá lâu thì hiện tượng lạm phát sẽ ngay sau đó xuất hiện, gây ra nhiều hậu quả.
Một số yếu tố làm cho Stagflation quay lại được thị trường
Một khi thị trường có sự biến động thì nỗi lo lớn nhất được nhiều người quan tâm lúc này là sự xuất hiện của Stagflation. Bởi vì ai cũng nhận biết được sự xuất hiện của Stagflation tạo nên nhiều sự ảnh hưởng tiêu cực đến người tiêu dùng cũng như nhà đầu tư. Sau đây sẽ là những yếu tố thúc đẩy hiện tượng Stagflation quay lại thị trường, hình thành nên nhiều thách thức đầy khó khăn cho quốc gia đó nói riêng và nền kinh tế thị trường thế giới nói chung. Chi tiết và cụ thể được thể hiện trong nội dung dưới đây:
Hiện tượng lạm phát và mức giá tăng vọt đáng lo ngại
Năm 2021 đại dịch COVID-19 bùng nổ và lan rộng ra khắp các quốc gia trên thế giới và điều này đã mang đến những thách thức lớn đối với nền kinh tế. Chuỗi cung ứng không đáp ứng được nhu cầu hàng hóa của người dân làm cho giá hàng hóa leo thang một cách nhanh chóng đồng thời làm giảm lượng tiêu thụ của người dùng. Lúc này người tiêu dùng chỉ tập trung vào việc tiêu thụ những sản phẩm hàng hóa và dịch vụ cần thiết, giảm đầu tư vào các dịch vụ không thiết yếu đối với nhu cầu. Chính những việc làm này của người dân đã khiến cho nhiều nhà máy phải chấp nhận đóng cửa từ đó nền sản xuất của quốc gia bị đình trệ kéo theo nhiều hệ lụy xấu đến nền kinh tế.
Đại dịch COVID-19 khiến nhiều quốc gia rơi vào khủng hoảng nhưng nếu để nói quốc gia chịu áp lực kinh tế nặng nề nhất thì phải kể đến Trung Quốc. Nguyên do là vì Trung Quốc là quốc gia điều phối chuỗi cung ứng có mặt trên khắp toàn cầu nhưng lại phải đối mặt với biện pháp phong tỏa, không cho xuất nhập và vận tải hàng hóa thiếu tính thiết yếu. Đối mặt với những khó khăn như trên, nguồn cung của thị trường 8 tỉ dân bị tồn đọng lớn về hàng hóa, nhiều vấn đề xảy ra nghiêm trọng. Không những thế thì chính sách ngăn chặn này cũng được áp dụng với những quốc gia nào có tình hình dịch bệnh nặng nề, có thể thấy điều này đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến nền kinh tế quốc gia.
Tìm hiểu xung đột căng thẳng không giới tuyến giữa Ukraine và Nga
Sự xung đột giữa hai quốc gia là Nga và Ukraine đã tạo nên nhiều những ảnh hưởng tiêu cực đến cả nền kinh tế thế giới. Đáng chú ý nhất là lĩnh vực năng lượng và thực phẩm. Một số điểm quan trọng trong cuộc xung đột căng thẳng này sẽ được thể hiện chi tiết trong nội dung dưới đây:
Cuộc mâu thuẫn xung đột không giới tuyến này tạo nên nhiều mối lo ngại về nguồn cung dầu và khí đốt, vì Nga là một quốc gia có nguồn cung dầu khí lớn trên thế giới, là nguồn cung quan trọng đối với nhiều quốc gia. Những biện pháp như hạn chế hay gián đoạn trong xuất khẩu năng lượng sang các nước khác có thể dẫn đến tình trạng tăng giá năng lượng toàn cầu, ảnh hưởng trực tiếp đến doanh nghiệp và người tiêu dùng.
Song song với đó thì việc phong tỏa xuất khẩu ngũ cốc từ Ukraine cũng làm cho giá của lương thực thực phẩm toàn cầu tăng cao vì sự khan hiếm. Từ đó cuộc mâu thuẫn này gây nên nhiều áp lực lên cả nhu cầu tiêu thụ và giá cả thực phẩm đặc biệt là những quốc giá đang trong quá trình phát triển, khi phải đối mặt với nhiều khó khăn điển hình như an sinh xã hội và an ninh thực phẩm.
Sự tăng giá đột ngột của hai mặt hàng trên đã góp phần hình thành nên tỷ lệ lạm phát như hiện nay. Thế giới vừa bước qua giai đoạn khó khăn từ đại dịch COVID-19, chỉ mới trong quá trình hồi phục thì cuộc xung đột xảy ra. Nhiều vấn đề liên tiếp xảy ra tạo nên áp lực nặng nề về tài chính cho cả doanh nghiệp và người dân, đặc biệt là những người có thu nhập trong tầm thấp và trung bình.
Nếu Stagflation xảy ra thì người dân nên làm gì?
Khi nguy cơ Stagflation diễn ra trên thị trường thì nhà đầu tư và người lao động có thể làm để bảo vệ được tài chính của chính mình đó là:
Duy trì được công việc hiện tại đang có
Một khi tình trạng Stagflation xảy ra thì tỷ lệ người thất nghiệp nhanh chóng tăng lên. Chính vì thế người dân nên cố gắng duy trì được công việc hiện tại đang có. Trong nền kinh tế suy thoái nếu như có được một công việc thì sẽ mang về được nguồn thu nhập và ổn định được tài chính của bản thân.
Một trong những cách đơn giản để duy trì được công việc hiện tại đó là nâng cao được năng lực và giá trị của bản thân. Thực hiện tốt các công việc được bàn giao, tập trung tinh thần để hoàn thiện các dự án để khẳng định được giá trị của bản thân đối với doanh nghiệp.
Không những thế thì người dân cũng nên thường xuyên đưa ra các đề xuất trong việc cải tiến quy trình và giải pháp để nâng cao hiệu suất làm việc của đội nhóm, tổ chức, tham gia hoạt động sôi nổi tham gia các khóa đào tạo và hội thảo để có được kiến thức, cập nhật liên tục và mở rộng được kỹ năng của bản thân,…Chỉ khi bản thân có được năng lực và trở thành một trong số những người quan trọng trong bộ máy thì mới có thể đứng vững được vị trí hiện tại trong tổ chức.
Chú ý nhiều hơn vào những món đồ thiết yếu
Khi nền kinh tế đang có sự biến động thì việc quản lý tài chính của thân thân một cách thông minh là một điều vô cùng quan trọng để hạn chế được tối đa những ảnh hưởng tiêu cực đến từ thị trường. Đôi lúc trong cuộc sống hàng ngày sẽ xảy ra những trường hợp khẩn cấp, thiết yếu do đó cần nên lập cho bản thân một quỹ riêng. Không những thế, nên sử dụng và chi tiêu cho những món đồ thực sự cần thiết, không nên phung phí. Điều này sẽ giúp tránh được những khoản vay tài chính với lãi suất cao trong thời kỳ kinh tế khó khăn.
Cố gắng giảm nợ và thanh toán hết các khoản nợ nếu trong khả năng của bản thân
Khi thị trường có sự xuất hiện của Stagflation thì lúc này lãi suất cao sẽ là một trong những yếu tố tạo nên áp lực lớn trong quản lý tài chính cá nhân. Khi lãi suất tăng cao thì người vay mượn sẽ phải chi trả khoản vay với mức phí cao hơn so với bình thường. Việc này làm cho nguồn thu nhập của người dân giảm xuống nhanh chóng. Nếu muốn giải quyết được tình trạng như trên thì điều cần làm đó là giảm thiểu tối đa mức nợ hoặc nếu trong khả năng thì hãy thanh toán hết các khoản nợ.
Việc giảm và hết nợ sẽ mang lại cho người dân nhiều lợi ích to lớn đặc biệt là trong bối cảnh kinh tế suy thoái nghiêm trọng.
- Thứ nhất là sẽ giảm được áp lực tài chính và tạo cho người dân tính linh hoạt trong những chi tiêu hàng ngày. Việc duy trì được sự linh hoạt trong khi nền kinh tế đang hỗn loạn rất quan trọng.
- Thứ hai là việc giảm được khoản nợ sẽ giúp lãi suất phải trả được thấp xuống, bảo vệ cho người vay ít chịu được áp lực tài chính. Bằng việc áp dụng cách này thì người dân không chỉ tạo cho bản thân được nguồn tài chính ổn định mà còn hạn chế được tối đa sự tác động của Stagflation, có khả năng đối mặt với những khó khăn và thách thức thường xuyên biến động của thị trường tài chính.
Tiến hành đầu tư vào tài sản vàng
Vàng được xem là một loại tài sản vô cùng tiềm năng đặc biệt là trong bối cảnh lạm phát và nền kinh tế bị suy thoái nghiêm trọng. Có thể nói đầu tư vào vàng trong giai đoạn đình lạm được xem là một biện pháp hiệu quả giúp bảo vệ được tài sản của chính bản thân. Lý do là vì vàng là một kim loại quý hiếm và không có nguồn cung liên tục, do đó trong tương lai vàng rất có khả năng sẽ tăng giá. Mặc dù giá vàng hiện tại vẫn đang giảm nhưng trong thời gian tới giá sẽ tăng. Chính vì thế, khi nền kinh tế đang rơi vào khủng hoảng, suy thoái thì vàng vẫn bảo toàn được giá trị còn tiền mặt thì không.
Quyết định đầu tư vào lĩnh vực, sản phẩm nào thì người dân nên tìm hiểu và theo dõi những thông tin về thị trường đang có cũng như tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính, kể cả đầu tư vào vàng để có thể đưa ra được quyết định phù hợp và đúng với mục tiêu của bản thân đã đề ra trước đó.
Có thể nói, Stagflation là một hiện tượng kinh tế gây ra nhiều ảnh hưởng tiêu cực đồng thời cũng mang đến nhiều thách thức đối với nền kinh tế trên toàn cầu. Từ việc nắm rõ Stagflation là gì thì người dân và các tổ chức kinh tế có thể đưa ra được những biện pháp, chính sách phù hợp và hiệu quả để khắc phục. Song song với những giải pháp thì cũng cần phải duy trì được hoạt động của nó trong thời gian vừa đủ để nền kinh tế được hồi phục, giảm tỷ lệ thất nghiệp và tăng trưởng sự phát triển của các nước.
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
