Forex và chứng khoán là hai thị trường được quan tâm gần đây. Forex là thị trường trao đổi ngoại tệ, còn chứng khoán là thị trường trao đổi cổ phiếu công ty. Forex có tính thanh khoản cao và giao dịch đòn bẩy, nhưng rủi ro cũng cao. Chứng khoán cho phép đầu tư vào công ty cụ thể, nhưng có biến động và rủi ro. Lựa chọn giữa Forex và chứng khoán phụ thuộc vào tầm nhìn và phong cách giao dịch của bạn.
Forex và chứng khoán
Forex và chứng khoán là hai thị trường tài chính quan trọng, đóng vai trò quyết định trong việc hình thành và phát triển nền kinh tế toàn cầu. Tuy nhiên, có thể có những sự nhầm lẫn và hiểu lầm về hai khái niệm này. Trước khi tìm hiểu cụ thể về cách đầu tư với hai thị trường này, bạn đọc cần nắm rõ bản chất của chúng, cách hoạt động cũng lợi nhuận có thể đạt được từ mỗi thị trường.
Forex là gì?
Forex, hay còn gọi là Foreign Exchange, là thị trường trao đổi tiền tệ quốc tế. Người ta giao dịch Forex thông qua các sàn giao dịch và tổ chức tín dụng trên toàn cầu. Đây là nơi mà các nhà giao dịch có thể tạo lợi nhuận bằng cách mua và bán tiền tệ.
Để tham gia giao dịch Forex, các nhà giao dịch cá nhân cần sử dụng dịch vụ của các nhà môi giới. Họ mua và bán tiền tệ dựa trên dự đoán về xu hướng thị trường, biến động giá cả và sự thay đổi của các cặp tiền tệ, nhằm kiếm lợi nhuận từ giao dịch này.
Chứng khoán là gì?
Chứng khoán là tài sản đại diện cho quyền sở hữu và có giá trị pháp lý. Đây có thể là tài sản cá nhân hoặc phần vốn mà các doanh nghiệp hoặc tổ chức phát hành. Chứng khoán bao gồm các loại như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ và có thể được xem như một phương tiện trừu tượng có thể thỏa thuận hoặc thay thế bằng tài sản khác. Sàn chứng khoán là nơi tổ chức mua bán các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và có thể diễn ra tại các sở giao dịch chứng khoán hoặc thông qua các sàn môi giới chứng khoán.
Nên chọn thị trường Forex hay chứng khoán?
Điểm khác biệt giữa Forex và chứng khoán
Có thể nói, đầu tư Forex và chứng khoán dần trở nên phổ biến và “nóng” hơn bao giờ hết khi công nghệ ngày một phát triển. Không ai có thể khẳng định chính xác rằng thị trường nào tốt hơn giữa Forex và chứng khoán. Cả hai thị trường này đều có ưu điểm và nhược điểm riêng, mang lại những điều thú vị khác nhau.
Forex là một mạng lưới giao dịch tiền tệ toàn cầu cho phép mọi người tham gia. Các đối tượng tham gia gồm ngân hàng đầu tư, ngân hàng trung ương, quỹ đầu tư và doanh nghiệp thương mại.
Sàn giao dịch chứng khoán cho phép mọi người mua bán cổ phiếu. Cổ phiếu đại diện cho doanh nghiệp hoặc cá nhân. Có những doanh nghiệp không niêm yết trên sàn chứng khoán và phải giao dịch cổ phiếu trên thị trường ngoại vi (OTC) thông qua thỏa thuận hợp đồng.
Quy mô của thị trường Forex lớn hơn so với chứng khoán. Thị trường Forex được coi là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, mang lại tính thanh khoản cao hơn. Tuy nhiên, điều này sẽ được tìm hiểu kỹ hơn ở phần tiếp theo.
Về tính thanh khoản
Tổng quan
Thị trường ngoại hối được biết đến với tính thanh khoản cao. Điều này đạt được nhờ sự tham gia của nhiều trader, bất kể thời điểm. Các cổ phiếu phổ biến như Vodafone và Microsoft thường có tính thanh khoản tốt nhất. Tuy nhiên, cổ phiếu do các doanh nghiệp nhỏ phát hành có tính thanh khoản thấp và không ổn định.
Vai trò của tính thanh khoản
Khi so sánh Forex và chứng khoán, các bạn cần chú ý đến tính thanh khoản của 2 thị trường. Tính thanh khoản cao giúp sản phẩm dễ bán và mua, đồng thời giảm chi phí giao dịch. Chúng ta sẽ so sánh tính thanh khoản của cặp tiền tệ EUR/USD trên thị trường Forex và cổ phiếu Microsoft trên thị trường chứng khoán.
Khi giao dịch cổ phiếu Microsoft, bạn sẽ phải trả một mức chênh lệch giá mua bán, gọi là “spread”. Trên thị trường thông thường, giá spread của cổ phiếu Microsoft thường dao động từ 2 đến 5 xu. Đây tương đương với khoảng 0,04% đến 0,09% giá trị cổ phiếu. Ngoài ra, bạn cũng cần trả mức hoa hồng 10 xu cho mỗi cổ phiếu. Vì vậy, khi giao dịch 1 cổ phiếu Microsoft, bạn sẽ phải trả từ 12 đến 15 xu.
Cặp tiền tệ EUR/USD là một cặp được ưa chuộng và giao dịch nhiều nhất trên thị trường. Khi giao dịch cặp này trên sàn Forex, bạn chỉ cần trả 1 pip làm mức giá chênh lệch, mà không có phí hoa hồng. Với tỷ giá EUR/USD ở mức 1.1900 và giá trị 1 pip là 0.0001, chi phí giao dịch sẽ thấp hơn 0.01%. Điều này khiến thị trường Forex có ưu thế hơn so với thị trường chứng khoán. Nếu tính cả phí hoa hồng, bạn sẽ nhận thấy rằng phí giao dịch trên sàn Forex thấp hơn rất nhiều. Để biết cụ thể về mức phí giao dịch, bạn nên tham khảo trên hệ thống giao dịch Forex mà bạn sử dụng.
Về tình hình trên thị trường
Vậy Forex và chứng khoán khác nhau như thế nào? Sự khác biệt chủ yếu giữa chứng khoán và Forex nằm ở thông tin tài chính mà nhà đầu tư có thể tiếp cận. Trên thị trường chứng khoán, thông tin về nợ công, dòng tiền, doanh thu của các doanh nghiệp được coi là quan trọng nhất. Trong khi đó, trên thị trường Forex, thông tin tài chính quan trọng hơn là hiệu suất kinh tế toàn cầu.
Vì vậy, các nhà giao dịch thường chú ý đến thông tin về chỉ số thất nghiệp, lạm phát và GDP của một quốc gia thay vì tập trung vào hiệu suất của từng doanh nghiệp cụ thể. Khi giao dịch cặp tiền tệ trên thị trường Forex, bạn mua một loại tiền và bán ra loại tiền khác.
Do đó, nếu bạn quan tâm đến thông tin về các doanh nghiệp cụ thể và đầu tư vi mô, thị trường chứng khoán sẽ phù hợp hơn. Ngược lại, nếu bạn quan tâm đến thông tin về nền kinh tế toàn cầu, thị trường Forex sẽ là lựa chọn hợp lý hơn.
Về thời điểm giao dịch
Forex và chứng khoán còn khác biệt về thời điểm giao dịch, trong đó Forex là một sàn giao dịch phi tập trung, nghĩa là không có một địa điểm giao dịch duy nhất. Điều này cho phép các nhà giao dịch tham gia từ khắp nơi và có phần sở hữu thị trường trong thời gian làm việc. Trong khi đó, trên thị trường chứng khoán, giao dịch cổ phiếu niêm yết bị giới hạn thời gian và chỉ diễn ra trong khung giờ mở cửa sàn chứng khoán. Tuy nhiên, vẫn có các sàn giao dịch lớn có thời gian giao dịch dài hơn, cho phép giao dịch ngoài giờ hành chính.
Về mặt thời điểm giao dịch, giao dịch trên sàn Forex linh hoạt hơn so với sàn chứng khoán. Với 24 giờ giao dịch, thị trường Forex cung cấp nhiều khung giờ và lựa chọn giao dịch mà không ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của nhà giao dịch. Trong khi đó, trên thị trường chứng khoán, mặc dù vẫn có sàn có nhiều khung giờ giao dịch, nhưng tính thanh khoản và khối lượng giao dịch thường thấp hơn so với thị trường Forex.
Về ký quỹ và đòn bẩy
Một lợi điểm quan trọng của thị trường Forex là nhà giao dịch sẽ được hưởng nhiều lợi ích từ việc sử dụng đòn bẩy. Khi giao dịch cổ phiếu, bạn không cần sử dụng đòn bẩy để thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, khi giao dịch cổ phiếu thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD), bạn cần sử dụng đòn bẩy. Mức đòn bẩy phổ biến nhất trong giao dịch là tỷ lệ 1:10.
Một lợi ích của việc sử dụng đòn bẩy là bạn có thể giao dịch với khối lượng lớn chỉ với một khoản ký quỹ nhỏ. Tuy nhiên, bạn cần quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy. Như với bất kỳ công cụ giao dịch nào, đòn bẩy cũng có ưu điểm và nhược điểm riêng.
Đánh giá chung
Tổng kết lại, việc lựa chọn chơi Forex hay chứng khoán phụ thuộc vào sự phù hợp của từng người. Đừng chỉ đánh giá theo xu hướng thị trường, mà hãy xem xét xem thị trường nào phù hợp với bạn nhất. Quan trọng nhất là bạn cần hiểu rõ về bản chất của cả hai thị trường và có khả năng dự đoán thị trường nào phù hợp với kiến thức và kỹ năng của bạn để đạt được những giao dịch thành công nhất.
Nếu bạn quan tâm đến thông tin về doanh nghiệp đầu tư, thì chọn chứng khoán là phù hợp. Còn nếu quan tâm đến nền kinh tế vĩ mô, thì Forex có ưu thế hơn.
Hướng dẫn các chiến lược đầu tư Forex và chứng khoán hiệu quả
Chắc hẳn bạn đọc đã có câu trả lời cho việc nên chơi Forex hay chứng khoán từ những thông tin mà Exness cung cấp. Tuy nhiên, để hiểu rõ hơn về cách đầu tư trong từng loại thị trường này, chúng ta sẽ tiếp tục khám phá các phương pháp và chiến lược đặc thù của mỗi loại.
Cách đầu tư Forex
Bắt đầu với Forex, thị trường giao dịch ngoại hối, có một số phương pháp đầu tư hiệu quả mà bạn có thể áp dụng. Một trong số đó là đầu tư lướt sóng (scalping), một phương pháp giao dịch nhanh chóng và ngắn hạn, tận dụng các biến động nhỏ trong thị trường để tạo ra lợi nhuận. Ngoài ra, còn có phương pháp đầu tư dựa trên tin tức (news trading), trong đó nhà đầu tư tập trung vào việc phân tích các sự kiện kinh tế và chính trị để đưa ra các quyết định giao dịch.
Cả hai phương pháp đều mang lại cơ hội và rủi ro riêng. Quyết định chọn phương pháp nào phụ thuộc vào người giao dịch và khả năng của họ trong dự đoán và quản lý rủi ro. Cụ thể:
Đầu tư lướt sóng
Đầu tư lướt sóng được đánh giá là một trong những phương pháp giao dịch nhanh chóng. Đối với người mới bắt đầu, phương pháp này thường được lựa chọn vì các lệnh có hiệu lực trong thời gian ngắn, từ vài giây đến vài phút, với mục tiêu lợi nhuận dao động từ 5 – 10 pip. Lợi thế của đầu tư lướt là yêu cầu sự quyết đoán và gan dạ. Với mục tiêu giao dịch nhanh chóng, thu lợi nhanh, người giao dịch cần đưa ra quyết định đúng đắn về việc bán hay giữ khi có biến động trên thị trường. Tuy nhiên, phương pháp này có tính rủi ro cao, có thể dễ dàng mất hết lợi nhuận đã kiếm được.
Đầu tư theo tin tức
Đầu tư theo tin tức đặc trưng với việc tìm hiểu và cập nhật các xu hướng và biến động về tỷ giá trên thị trường, đặc biệt là thông tin về kinh tế, chính trị và tình hình tổng quan của thế giới. Phương pháp này đảm bảo hơn so với đầu tư lướt. Tuy nhiên, cả hai phương pháp đều đòi hỏi sự quyết đoán chính xác từ các nhà giao dịch, đặc biệt là về việc lựa chọn các cặp tiền tệ có xu hướng tăng mạnh trong tương lai.
Cách đầu tư chứng khoán
- Giao dịch trong ngày: Đây là phương pháp mua bán chứng khoán trong cùng một ngày, trước khi thời gian giao dịch kết thúc. Người tham gia giao dịch cần có khả năng đưa ra quyết định nhanh chóng và chính xác về việc mua hay bán cổ phiếu của một doanh nghiệp. Bạn cũng có thể giữ cổ phiếu trong thời gian ngắn hơn một ngày để quan sát lợi nhuận tăng giảm, và khi thấy thích hợp, bạn có thể bán ngay.
- Giao dịch lướt sóng: Phương pháp này liên quan đến việc mua cổ phiếu với giá thấp và bán khi giá tăng cao trong thời gian ngắn. Điểm mấu chốt là không nên giữ cổ phiếu quá lâu. Lợi thế của phương pháp này là bạn có thể thu được lợi nhuận cao và không cần đầu tư quá nhiều tiền vì chỉ cần giữ cổ phiếu đến khi có lãi thì bán. Tuy nhiên, cũng như các phương pháp khác, bạn cần có khả năng đưa ra dự đoán và quyết định mạnh mẽ đối với biến động thị trường.
Việc khám phá và so sánh Forex và chứng khoán mang đến cho bạn đọc cái nhìn rõ ràng về hai thị trường tài chính quan trọng này. Cả hai thị trường đều có điểm mạnh và điểm yếu riêng, và không thể đưa ra một ý kiến khách quan về việc nào tốt hơn. Quyết định nên đầu tư vào Forex hay chứng khoán phụ thuộc vào mục tiêu, kiến thức và kinh nghiệm của mỗi người. Việc nắm vững kiến thức và phương pháp đầu tư, cùng với việc liên tục nâng cao kỹ năng, sẽ giúp các bạn đạt được thành công trong cả hai thị trường này. Forexno1 chúc bạn may mắn và thành công trên con đường đầu tư của mình!
Xem thêm:
Nên mua vàng hay USD? Dự đoán sự biến động của giá vàng và USD
Các cặp tiền chéo trong Forex được nhiều trader sử dụng và lưu ý nên biết
Tại sao vàng được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường thế giới?
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
