Trade quỹ mang đến cơ hội được cấp vốn, phân chia lợi nhuận cho các trader, cùng nhiều tiện ích khác. Với sự tiến bộ vượt bậc của công nghệ, người dùng có thể tiếp cận các quỹ một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không mất thời gian đến tận nơi trade quỹ như trước kia. Có thể xem đây như một hình thức hỗ trợ lý tưởng để các nhà đầu tư có thể xây dựng hành trình trading của mình.
Thế nào là quỹ cấp vốn Forex?
Quỹ cấp vốn Forex là nơi nắm giữ khối lượng tiền rất lớn đến từ các nhà đầu tư, nhà băng hay có thể thuộc sở hữu của họ. Các nhà đầu tư có kỹ năng chuyên môn và thực lực sẽ được những quỹ này chiêu mộ thông qua sức mạnh của công nghệ. Theo đó, họ sẽ gia tăng khoản vốn mình đang có thông qua việc mượn kỹ năng giao dịch của những trader dày dặn kinh nghiệm trên khắp thế giới một cách an toàn.
Trong đó yếu tố an toàn rất quan trọng đối với trường hợp này. Tức là người dùng không phải đăng ký xong là có thể giao dịch kiếm tiền với một số vốn cho trước. Thay vào đó, các bạn sẽ phải chứng minh khả năng của mình với quỹ thông qua việc bỏ ra một khoản phí nhất định. Khoản phí này được xem như một khoản tiền đảm bảo. Tuy nhiên, các bạn cũng không cần để tâm quá nhiều về khoản phí này vì nó được sử dụng vô cùng hợp lý. Cụ thể, nó chỉ bằng với 1/10 so với khoản vốn mà các nhà đầu tư dùng.
Bạn sẽ được phép lựa chọn hình thức trade quỹ của mình nhưng sẽ mất phí. Mức phí càng cao thì càng dễ tham gia vào quỹ, chẳng hạn như sử dụng tài khoản trực tiếp. Thế nhưng, người dùng sẽ không được hoàn phí với lựa chọn này. Ngược lại, lựa chọn nào khó khăn hơn thì phí tham gia thấp và người dùng sẽ được hoàn phí ngay khi vượt qua được thử thách của họ.
Lợi ích của trade quỹ là gì?
Thông qua trade quỹ, các bạn còn có thể khắc phục được điểm yếu vốn có của các trader, đó là tâm lý mỗi khi giao dịch. Exness sẽ trình bày cụ thể các lợi ích mà trade quỹ mang lại, tuy nhiên các thông tin dưới đây chỉ mang tính chất tham khảo và không đại diện cho 100% quỹ trên thị trường. Vì mỗi
*Lưu ý: những ví dụ trong bài viết này sẽ được tham khảo từ và không đại diện cho toàn bộ các quỹ trên thị trường. Vì tính cạnh tranh nên các quỹ sẽ có những chiến lược và cách tiếp cận người dùng khác nhau.
Lợi ích về vốn
So với một khoản tiền đầu tư ban đầu, người dùng sẽ được cấp hàng nghìn đô la để có thể bắt đầu kiếm tiền thông qua các giao dịch. Theo đó, tỷ lệ chia lợi nhuận với quỹ cũng khá hấp dẫn với mức chia sẻ có thể lên đến 90%.
Ngoài ra, những người dùng có hiệu suất giao dịch ổn định sẽ được tham gia các chương trình tăng trưởng định kỳ tại quỹ. Trong đó, các quỹ cho phép người dùng sở hữu hàng triệu USD. Khi đó, các bạn có thể kiếm được một khoản lợi nhuận lớn mỗi tháng chỉ với vài phần trăm. Miễn là các bạn kiên nhẫn, giao dịch chắc tay với kỷ luật và quy tắc thì có thể chạm được tới cột mốc này.
Lợi ích về sự kỷ luật
Bên cạnh lợi ích về mặt vốn, tham gia vào trade quỹ còn giúp các nhà đầu tư có được nhiều lợi ích về mặt kỷ luật. Kỷ luật không chỉ trong các giao dịch mà còn là kỷ luật với chính bản thân họ. Đa phần các quỹ sẽ quy định các luật lệ khá chặt chẽ với các nhà đầu tư khi tham gia như giới hạn của daily drawdown là 5% và của max drawdown là 10%. Điều này sẽ giới hạn được việc trader giao dịch quá nhiều và bảo toàn số vốn của các bạn. Có thể xem đây như một phễu lọc những cá nhân thiếu kỹ năng giao dịch, cũng như sự kỷ luật. Vậy nên, nếu các bạn giao dịch thiếu kỷ luật, sơ sài và cẩu thả thì tiền phí các bạn bỏ ra sẽ góp phần giúp quỹ giàu lên. Tất nhiên là các bạn không thể tận dụng được nguồn vốn của quỹ để tạo ra lợi nhuận cho cả hai.
Các bạn có thể thấy, quỹ My Forex Fund yêu cầu người dùng duy trì tối thiểu 5 ngày giao dịch (minimum trading days) để giúp người dùng phân bổ mục tiêu hợp lý, cũng như không all in. Đó là vì có all in được thì các bạn cũng phải tích lũy đủ số ngày tối thiểu. Mức lỗ hàng ngày chỉ được phép dừng lại ở mức 5% (daily starting drawdown) và giá trị lỗ tối đa của người dùng là 12% (overall drawdown).
Những lợi ích khác
Phía trên là những “phễu lọc” cơ bản mà các quỹ thường áp dụng đối với người dùng của họ. Nếu các bạn vi phạm một trong những quy định được trình bày phía trên thì sàn sẽ không cấp vốn và bạn cũng sẽ mất luôn phí dự thi đã đóng. Thế nhưng các bạn đừng vội nản chí khi trade quỹ có quá nhiều quy tắc mà hãy xem đây như một cơ hội cộng sinh có lợi cho đôi bên.
Ngoài hai lợi ích to lớn nêu trên, người dùng còn được phép tiếp cận thêm nhiều tiện ích khác như: tài liệu trading của quỹ, học hỏi kinh nghiệm của những nhà đầu tư chuyên nghiệp của quỹ. Đồng thời, mở ra cơ hội tham gia vào cộng đồng của họ để có thể trau dồi kinh nghiệm và tham khảo các phân tích hàng ngày, hàng tuần của họ. Từ đó, các bạn có thể hoàn thiện kiến thức và kỹ năng giao dịch của mình hơn để gia tăng cơ hội kiếm lợi nhuận cho chính mình.
Hạn chế của trade quỹ là gì?
Bất kỳ hình thức hỗ trợ nào cũng sẽ có những ưu điểm và hạn chế nhất định, trade quỹ cũng như thế. Thế nên chúng tôi sẽ trình bày một vài nhược điểm để bạn đọc có thể cân nhắc kỹ lưỡng trước khi bắt tay vào giao dịch trade quỹ. Cụ thể, bài viết sẽ trình bày về nhược điểm của các điều luật khắt khe, kèm theo đó là mức đòn bẩy thấp.
Các quy tắc còn quá khắt khe
Các quy tắc chặt chẽ, khắt khe có lẽ là trở ngại trước tiên của người dùng mỗi khi quyết định trade quỹ. Đó là vì các quỹ quản lý vốn của họ rất chặt, để có thể giữ tiền vừa lọc ra các nhà đầu tư giao dịch không có kỷ luật. Thậm chí, nhiều quỹ còn yêu cầu nhà đầu tư giao dịch với số lot theo quy định và tần suất đều đặn. Dù cho bạn có đặt được mục tiêu của mình thì vẫn phải đáp ứng các yêu cầu nêu trên để loại bỏ khả năng may mắn và đảm bảo công bằng với các nhà đầu tư khác.
Các bạn cũng cần lưu ý rằng, những điều luật nêu trên vẫn sẽ được duy trì trong suốt hành trình trade quỹ, dù cho bạn đã vượt qua thử thách của họ. Chẳng hạn như việc không được phép giao dịch dựa vào FTMO. Điều luật này thật sự khá khó vì có khi người dùng cần phải đi đâu đó, nên khó có thể theo sát giao dịch của mình. Kết quả là họ không thể cắt lệnh kịp lúc nên sẽ gặp nhiều bất lợi trong suốt quá trình giao dịch. Thậm chí là người dùng có thể mất tài khoản, mặc dù giới hạn trên số vốn được phép chưa được sử dụng hết.
Đòn bẩy thấp
Thường thì mức đòn bẩy mà các quỹ cung cấp là từ 1:1 cho đến 1:500. Với mức đòn bẩy không quá nổi bật như trên thì người dùng có thể bị giới hạn rất nhiều trong quá trình kiếm lời của mình. Đổi lại là các bạn sẽ được giao dịch với một mức hiệu suất ổn định hơn, thay vì những đợt bùng nổ rồi biến mất. Nhờ đó, các bạn cũng sẽ được rèn luyện thêm nhiều kiến thức về rủi ro hơn.
Vừa rồi là một vài hạn chế chung của các quỹ, thế nhưng các quỹ khác nhau sẽ có những nhược điểm riêng khác nữa bạn nhé. Tuy nhiên, nhìn nhận theo một hướng khác thì những nhược điểm trên lại giúp các bạn kỷ luật hơn. Nhờ đó, mở ra nhiều cơ hội để cùng hợp tác với các quỹ và tạo ra lợi nhuận cho cả đôi bên.
Một vài tài khoản cấp quỹ phổ biến trên thị trường
Trong phần tiếp theo của bài viết, chúng tôi sẽ liệt kê một số tài khoản phổ biến với các quỹ. Mỗi tài khoản dưới đây sẽ có vài điều kiện khác nhau tại mỗi quỹ, tuy nhiên sẽ không có quá nhiều khác biệt. Chính vì thế, chúng tôi chỉ nêu ra một vài điều kiện phổ quát nhất. Vậy bên, các nhà đầu tư cần cân nhắc ưu và nhược điểm của từng loại tài khoản để tìm ra loại nào phù hợp với mình nhất.
Tài khoản thử thách
Đầu tiên, chúng tôi muốn giới thiệu đến các nhà đầu tư loại tài khoản thử thách. Cụ thể, tài khoản thử thách sẽ được cấp sau khi các bạn vượt qua 2 vòng đánh giá của quỹ. Thường thì mục tiêu lợi nhuận đặt ra trong vòng 1 là 5%, trong khi ở vòng 2 dao động khoảng 10%. Đối với loại tài khoản này, các quỹ chỉ yêu cầu người dùng đóng phí duy nhất một lần và sẽ được hoàn lại 100% phí khi hoàn thành thử thách.
Song song với những ưu điểm vừa nêu, tài khoản thử thách vẫn tồn tại một vài hạn chế. Cụ thể, nhược điểm của loại tài khoản này là chương trình tăng trưởng định kỳ khá lâu. Vậy nên, người dùng thường gia tăng số vốn của mình thông qua việc mua thêm nhiều gói thử thách lớn hơn khi đã có lợi nhuận. Sau đó, quỹ sẽ giúp bạn gộp lại thành một tài khoản lớn hơn.
Tài khoản cấp quỹ ngay
Trade quỹ với tài khoản cấp quỹ ngay cũng giống với việc “thuê vốn” từ quỹ. Tức là các bạn sẽ phải chi một khoản phí nhất định để được nhận vốn ngay lập tức mà không cần thực hiện thử thách thành công. Tỷ lệ phân chia lợi nhuận mà quỹ dành cho các nhà đầu tư rất hấp dẫn. Tuy nhiên, mức đòn bẩy lại rất lớn và cũng giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận.
Tài khoản cấp ngay
Tiếp theo đây, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu và đánh giá về tài khoản cấp ngay trên thị trường. Như các bạn đã thấy, những điều kiện về drawdown vẫn được duy trì trong suốt quá trình giao dịch. Thế nhưng, thêm vào đó là một vài quy tắc khác như số ngày giao dịch tối thiểu mỗi tuần (chẳng hạn như 3 lần/tuần). Nhờ đó, các bạn có thể phân bổ vốn hiệu quả hơn và quỹ cũng sẽ kiểm tra tính ổn định trong các giao dịch dễ dàng hơn.
Thay vì các bạn thực hiện 10 lot trong ngày thứ nhất và tạm nghỉ cả tuần thì phương án thay thế là chia nhỏ số lot ra. Cụ thể là thực hiện ít nhất 3 lot trong 3 ngày giao dịch của tuần. Như thế thì tỷ lệ gặp rủi ro sẽ giảm và tăng thêm cơ hội kiếm tiền thông qua giao dịch đều đặn thay vì all in. Một gợi ý đáng để tham khảo với nhiều nhà đầu hiện nay.
Tài khoản tăng trưởng
Cuối cùng chính là loại tài khoản tăng trưởng. Một tài khoản ít nhận được sự ưu tiên của các nhà đầu tư trong khi tài khoản này được đánh giá khá cao. Tài khoản tăng trưởng nên được quan tâm nhiều hơn bởi vì với mỗi lần đạt được cột mốc của quỹ thì người dùng được tăng thêm vốn, tối đa là hàng triệu USD. Tuy nhiên tài khoản này lại yêu cầu một khoản phí khá cao trong khi vốn được cấp ban đầu không lớn. Vì ưu điểm và hạn chế luôn tồn tại song song đúng không nào? Có lẽ vì thế mà tài khoản tăng trưởng không được nhiều nhà đầu tư quan tâm và hứng thú so với các tài khoản khác.
Những ai nên tham gia vào trade quỹ?
Đi cùng với những hấp dẫn mà trade quỹ mang lại thì vẫn còn một số hạn chế nhất định. Vậy nên, trade quỹ không dành cho tất cả mọi người. Vậy những ai nên tham gia vào trade quỹ? Chúng ta hãy cùng khám phá chi tiết hơn trong phần tiếp theo của bài viết.
Trước hết, những trader chưa có đủ kinh nghiệm, hay kỷ luật và chưa xây dựng được một hệ thống giao dịch tối ưu thì không nên tham gia vào trade quỹ hay trade tài khoản real. Đó là vì bạn sẽ mất tiền ở quỹ với một tỷ lệ rất cao ngay cả khi bạn là một trader chuyên nghiệp. Vậy nên, yếu tố tiên quyết là sự ổn định và kỷ luật trong các giao dịch. Tiếp theo đó là những trường hợp sau đây:
Trader ít vốn
Có lẽ vốn luôn là vấn đề với mỗi nhà đầu tư. Trong đó, việc sở hữu một khoản vốn nhỏ sẽ khiến quá trình kiếm đủ lợi nhuận để thanh toán nhiều chi phí cần thiết trở nên khó khăn hơn. Từ đó có thể dẫn đến tình trạng overtrading hay rủi ro quá cao để có thể kiếm đủ số tiền mà các trader cần. Do đó, tham gia trade quỹ sẽ giúp các bạn giải quyết bài toán khó về vốn và xây dựng một hệ thống trading bền vững hơn với số vốn hàng triệu USD.
Tuy nhiên, các bạn có ít vốn không đồng nghĩa với việc trade quỹ ngay. Thay vào đó, các bạn cần đảm bảo rằng mình có thể hoàn thành các thử thách của quỹ với những điều kiện vô cùng khắt khe. Khi đó, hãy ra quyết định tham gia vào quỹ bạn nhé. Nếu không thì kết quả mang lại sẽ đi ngược với mọi kỳ vọng ban đầu, tức là tỷ lệ thua lỗ sẽ cao hơn đấy.
Trader muốn giữ kỷ luật
Bên cạnh các nhà đầu tư gặp vấn đề về vốn thì những nhà đầu tư muốn giữ kỷ luật cũng tham gia vào hành trình trade quỹ. Đó là vì họ hiểu được bản chất của sự kỷ luật trong mỗi con người. Chính là một người có kỷ luật bản thân mình đến đâu thì cũng sẽ có những thời điểm lơ là, chủ quan. Thế nên, việc tham gia vào quỹ sẽ đưa họ vào khuôn khổ buộc phải kỷ luật bản thân mình dù họ muốn, hay là không.
Mặc dù các nhà đầu tư có thể quyết định tham gia vào quỹ để rèn luyện kỷ luật bản thân, tuy nhiên chúng tôi khuyên bạn nên giao dịch với chương trình thử nghiệm của quỹ, trước khi quyết định mua một gói trả phí.
Bên cạnh những lý do vừa nêu, các nhà đầu tư có thể tham khảo thêm những ưu điểm và hạn chế của việc tham gia vào trade quỹ. Từ đó, cân nhắc các mặt lợi và hại cũng như nhu cầu của bản thân. Cuối cùng, đánh giá xem con đường này có hợp với mình không bạn nhé.
Ngoài lề một chút, các quỹ vẫn tạo điều kiện cho những trader không có vốn thể hiện kỹ năng của mình. Cụ thể như thế nào để nhận được vốn miễn phí, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trong phần tiếp theo bạn nhé.
Cấp vốn miễn phí từ các quỹ
Bên cạnh những hình thức tham gia quỹ thông thường mà chúng tôi vừa trình bày, các nhà đầu tư còn có thể cộng tác với quỹ thông qua các cuộc thi mà họ tổ chức định kỳ. Cụ thể:
Cuộc thi nhận quỹ
Những trader giỏi, với nhiều kinh nghiệm và kỹ năng giao dịch nhưng không có nhiều vốn vẫn được các quỹ tạo cơ hội để cùng cộng tác với họ. Theo đó, quỹ sẽ cung cấp một mức vốn lớn, có thể dao động đến hàng trăm ngàn, hàng triệu USD. Vậy nên, nếu các bạn không muốn bỏ tiền ra nhưng muốn nhận được quỹ thì có thể tìm đến những cuộc thi chiêu mộ nhân tài này.
Chẳng hạn như quỹ The Funded Trader tổ chức cuộc chi tìm kiếm các trader có kỹ năng tốt thường xuyên. Mỗi tháng họ đều tổ chức với thời gian và luật thi được công bố rõ ràng và cụ thể. Kèm theo đó là bảng xếp hạng luôn được ban tổ chức cập nhật liên tục để các nhà đầu tư có thể theo dõi dựa trên thời gian thực tế. Từ đó, các nhà đầu tư có thể nhanh chóng điều chỉnh chiến lược của mình khi cần để tăng hạng và giật giải.
Giải thưởng trong cuộc thi nhận quỹ
Cuộc thi được tổ chức luôn đi kèm với những giải thưởng hấp dẫn để thu hút sự chú ý của người chơi. Cụ thể, các trader lot top đầu trên bảng xếp hạng của quỹ sẽ được nhận những giải thưởng vô cùng hấp dẫn.
Có thể thấy, các quỹ trao giải vô cùng hậu hĩnh với nhiều vị trí khác nhau. Chẳng hạn như 25 vị trí đầu tiên sẽ được nhận giải thưởng thấp nhất là một phiếu giảm giá 15% đối với tài khoản thử thách 50k$. Giải nhất mà quỹ mang đến cho các bạn là tài khoản thử thách 200k$ miễn phí. Nếu không tham gia cuộc thì này và đoạt giải thì các bạn sẽ mất hơn 1000$ để mua gói này. Hành trình tiếp theo sẽ dễ dàng hơn rất nhiều vì các bạn chỉ cần vượt qua các mục tiêu của quỹ để nhận tài khoản funded, thay vì phải cạnh tranh với nhiều nhà đầu khác.
Sau khi có được tài khoản live thì các bạn hoàn toàn có thể nâng vốn lên mức hàng triệu USD. Một số quỹ sẽ cung cấp tài khoản funded cho người thắng giải trong cuộc thi, thế nhưng mức cấp quỹ thường sẽ thấp hơn như trên. Hình thức thi này sẽ mở ra cơ hội tham gia quỹ với những nhà đầu tư ngại bỏ vốn. Thế nhưng đổi lại là tỷ lệ cạnh tranh cao nên khả năng giành được quỹ sẽ giảm đi.
Lời kết
Trade quỹ trên thị trường đã được sàn Exness chúng tôi trình bày cụ thể trong bài viết hướng dẫn trên. Hy vọng những chia sẻ vừa rồi sẽ mang đến nhiều thông tin hữu ích cho bạn đọc. Từ đó, gợi mở ra thêm một con đường xây dựng sự nghiệp trading khác cho các nhà đầu tư. Chúc các bạn thành công.
Xem thêm:
Ưu điểm và hạn chế của hình thức ủy nhiệm chi là gì?
Ứng dụng của Smart Contract trong Crypto nên biết
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
