Tìm hiểu đầu tư tài chính là gì được nhiều người quan tâm khi muốn biến số tiền nhàn rỗi thành một khoản lợi nhuận cho mình. Chính vì thế mà sức nóng của các kênh đầu tư tài chính, đặc biệt là những kênh đầu tư online ngày một tăng lên. Vậy đầu tư tài chính là công việc gì? Những kênh đầu tư tài chính nào an toàn và hiệu quả? Hãy cùng Exness đánh giá hình thức đầu tư này dưới cái nhìn khách quan nhất bạn nhé.
Đầu tư tài chính là gì?
Có thể hiểu đơn giản, đầu tư tài chính là một hoạt động sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi của bản thân vào việc đầu tư bất kỳ lĩnh vực nào trên thị trường, để số tiền nhàn rồi đó tạo ra các khoản tiền khác. Trong đó, một nhà đầu tư tài chính có thể tối đa hóa lợi nhuận của mình nếu có đủ kiến thức về thị trường, linh hoạt và nhạy bén, cũng như biết nắm bắt những cơ hội tiềm năng.
Hiện nay, các nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận các thông tin về chủ đề đầu tư tài chính là gì thông qua internet. Chính nhờ sự phát triển của công nghệ mà hoạt động đầu tư tài chính có thể thực hiện online. Từ đó, tạo ra nhiều kênh đầu tư tài chính đa dạng hơn và nhà đầu tư có thể thực hiện các giao dịch chứng khoán ở bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào. Những ưu điểm vừa rồi cũng góp phần giúp đầu tư tài chính trở nên phổ biến hơn.
Có những loại đầu tư tài chính nào?
Sau khi nắm rõ đầu tư tài chính là gì, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu các loại đầu tư tài chính cơ bản hiện nay. Để có thể phân loại được đầu tư tài chính, chúng ta sẽ dựa vào các yếu tố như thời gian, mục đích đầu tư để chia đầu tư tài chính thành 2 loại như sau:
- Đầu tư tài chính ngắn hạn: Hình thức đầu tư tài chính này có mục tiêu đem lại lợi nhuận trong vòng 1 năm. Nếu bạn muốn đầu tư có lợi nhuận sớm, mong muốn thu hồi vốn nhanh thì có thể tham khảo hình thức đầu tư này. Cụ thể là đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu nhà nước, hoặc kỳ phiếu ngân hàng…
- Đầu tư tài chính dài hạn: Hình thức đầu tư tài chính dài hạn sẽ mang về lợi nhuận kể từ 1 năm trở lên. So với đầu tư ngắn hạn, đầu tư dài hạn được đánh giá là an toàn hơn. Đó là vì đầu tư dài hạn có thể loại bỏ được các biến động bất ngờ trên thị trường trong ngắn hạn, từ đó giảm thiểu rủi ro khi đầu tư. Chính vì thế, đầu tư dài hạn sẽ là sự lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư thích ổn định, mong muốn số tiền nhàn rỗi có sự tăng trưởng bền vững. Một vài kênh đầu tư tài chính dài hạn mà bạn có thể tham khảo là vàng, đầu tư bất động sản, hay tiết kiệm ngân hàng…
Ý nghĩa của đầu tư tài chính
Hiện nay, đầu tư tài chính đang là xu hướng đầu tư được nhiều người yêu thích và thực hiện. Lý do là vì:
- Có thể xem, đầu tư tài chính như một giải pháp để phòng ngừa lạm phát: Bằng cách đầu tư vào các sản phẩm tài chính, các bạn có thể giảm thiểu tối đa việc đồng tiền bị mất giá, khi giá trị tiền của hàng hóa và dịch vụ đang tăng dần theo thời gian. Nếu bạn mua một ổ bánh mình giá 20.000 đồng vào năm 2021, nhưng đến 2022 bạn phải trả 25.000 đồng cho cùng một ổ bánh mì đó thì đó gọi là lạm phát. Tức là đồng tiền thì mất giá, trong khi giá trị của hàng hóa vẫn giữ nguyên. Vậy thì giá trị tất yếu của tài sản đã sụt giảm.
- Tăng khả năng sinh lời nhờ đầu tư tài chính: Hoạt động đầu tư góp phần không nhỏ vào sự tăng trưởng của các doanh nghiệp và nền kinh tế. Đầu tư tài chính sẽ giúp các bạn trau dồi bản thân mình, rút kinh nghiệm và học hỏi được nhiều từ chính lĩnh vực các bạn đầu tư. Từ đó, nguồn tiền nhàn rỗi sẽ nhanh chóng được sử dụng đúng cách và tạo ra lợi nhuận khổng lồ.
- Tạo ra nguồn thu nhập thụ động: Cuối cùng, đầu tư tài chính còn mang lại một khoản thu nhập thụ động cho các nhà đầu tư. Tuy rằng trong thời gian đầu, các bạn sẽ phải mất nhiều thời gian để tìm hiểu và nghiên cứu cách thức đầu tư hiệu quả. Thế nhưng khi đã quen dần, đầu tư tài chính có thể giúp bạn kiếm tiền mỗi ngày.
Kênh đầu tư tài chính nào uy tín và hiệu quả?
Khi tìm hiểu về đầu tư tài chính là gì, chắc hẳn ai ai cũng đều muốn biết những kênh đầu tư an toàn, uy tín và hiệu quả. Hiểu được điều đó, Exness sẽ tổng hợp các kênh đầu tư tài chính thông dụng hiện nay, dựa trên sở thích, sự hiểu biết và sở thích của mỗi nhà đầu tư. Cụ thể:
Đầu tư chứng khoán
Trước hết là đầu tư vào chứng khoán – một kênh đầu tư phổ biến nhất hiện nay. Đặc biệt là khi nền kinh tế toàn cầu có nhiều biến động mạnh mẽ đã khiến thị trường chứng khoán được quan tâm hơn bao giờ hết. Nếu bạn là một nhà đầu tư có sẵn nền tảng kiến thức về kinh tế, tài chính, thường xuyên theo dõi và cập nhật các tin tức trên thị trường, cũng như khả năng nắm bắt thị trường nhạy bén thì nên cân nhắc kênh đầu tư này nhé.
Các bạn cũng cần hiểu rằng tuy ở vài công ty, giá cổ phiếu bị sụt giảm nhưng giá trị cốt lõi của tổ chức đó vẫn không đổi. Khi đó, hãy nắm bắt cơ hội giá cổ phiếu của họ có thể tăng mạnh trong tương lai, hoặc có thể vượt qua cả giá trị của công ty để đầu tư và sinh lời.
Các nhà đầu tư mới có thể tham gia vào thị trường chứng khoán theo 2 cách sau:
- Tham gia đầu tư trực tiếp: Các nhà đầu tư trực tiếp mua các mã chứng khoán, mà không cần có sự hỗ trợ của trung gian.
- Tham gia đầu tư gián tiếp: Các nhà đầu tư sẽ nhờ các quỹ tài chính thay bạn tham gia vào đầu tư. Với cách này, các nhà đầu tư sẽ không mất nhiều thời gian và công sức, nhưng vẫn có thể kiếm lời.
Về ưu điểm
Trong quá trình nghiên cứu về đầu tư tài chính là gì, các bạn cùng cần nắm rõ ưu điểm và hạn chế của lĩnh vực mà mình đầu tư để có được bức tranh nhờ bởi những yếu tố sau:
- Lợi nhuận hấp dẫn: Các nhà đầu tư có thể mang về lợi nhuận từ 30% trở lên chỉ trong một thời gian ngắn nếu đầu tư đúng cách.
- Tính thanh khoản cao: Các nhà đầu tư có thể chuyển đổi cổ phiếu của mình thành tiền một cách dễ dàng và nhanh chóng.
- Không yêu cầu số vốn lớn: Với kênh đầu tư chứng khoán, bạn chỉ cần một số vốn khoảng từ 3 đến 5 triệu là đã có thể tham gia vào đầu tư.
Về nhược điểm
Bên cạnh những ưu điểm vừa nêu, đầu tư chứng khoán vẫn còn một số nhược điểm như việc tiềm ẩn nhiều rủi ro. Các nhà đầu tư buộc phải có nền tảng kiến thức nhất định mới có thể thành công trong lĩnh vực đầu tư này. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể giảm thiểu rủi ro của mình bằng cách đầu tư gián tiếp thông qua các giao dịch viên ở những công ty chứng khoán uy tín.
Gửi tiền tiết kiệm ngân hàng
Gửi tiền tiết kiệm ngân hàng có lẽ không còn quá xa lạ ở thị trường Việt Nam vì an toàn, rủi ro thấp và rất ổn định. Theo đó, các bạn có thể rút tiền tiết kiệm của mình khi đến thời gian đáo hạn. Đối với lĩnh vực đầu tư này, các bạn không cần đầu tư nhiều thời gian cho việc nghiên cứu, tìm hiểu kiến thức mà vẫn có thể tạo ra khoản lợi nhuận từ số tiền nhàn rỗi. Cụ thể, các bạn chỉ cần thực hiện một vài bước đơn giản như đăng ký tham gia vào các gói tiết kiệm ở ngân hàng. Sau đó, nhân viên ngân hàng sẽ tư vấn các bước tiếp theo cho bạn.
Về ưu điểm
- Lãi suất được cố định: Ngân hàng sẽ luôn giữ mức lãi suất ổn định cho người gửi. Ngoài ra, người gửi cũng sẽ nhận được tiền lãi đúng như kỳ hạn.
- Tính thanh khoản cao: Người gửi tiền có thể rút tiền ở ngân hàng bất cứ lúc nào.
Về nhược điểm
- Lãi suất thấp: Mặc dù lãi suất ở ngân hàng ổn định, nhưng khả năng sinh lời không cao, đặc biệt là khi các kênh đầu tư khác mang lại lợi nhuận lên đến 30%.
- Bị ảnh hưởng bởi lạm phát: Khi có lạm phát xảy ra, có khi trên 10% sẽ khiến giá trị của đồng tiền giảm. Với mức lãi suất từ 6 đến 7% ban đầu thì khoản tiền trong ngân hàng của bạn lúc này đang bị thất thoát.
Đầu tư vào vàng
Một kênh đầu tư tài chính khác, có phần hơi truyền thống là dự trữ vàng. Mặc dù gọi vàng là kênh đầu tư truyền thống nhưng nó chưa bao giờ lỗi thời cả. Vàng vẫn được nhiều người lựa chọn vì tính thanh khoản cao, tạo ra được nhiều lợi nhuận và phù hợp với hầu hết tầng lớp đầu tư. Tuy nhiên, vàng vẫn tiềm ẩn một số rủi ro khi chịu sự tác động của giá dầu, xăng, hay giá của đồng USD…
Ngoài ra, vàng cũng chịu sự quản lý chặt chẽ của các Ngân hàng Nhà nước nên không được khuyến khích đầu tư. Trong thời gian gần đây, sức hút của vàng và kim cương đã giảm đi phần nào vì các nhà đầu tư mang tâm lý tiêu cực.
Về ưu điểm
- Tính thanh khoản cao: Hoạt động trao đổi, mua bán diễn ra ở khắp mọi nơi trên toàn thế giới. Thế nên, các bạn có thể nhanh chóng đổi vàng thành tiền ở các tiệm vàng khi có nhu cầu.
- Xu hướng giá tăng: Điều này sẽ còn phụ thuộc vào từng giai đoạn thị trường tăng hoặc giảm. Trên thực tế, giá trị của vàng vẫn luôn tăng dần theo thời gian.
Về nhược điểm
- Biến động cao: Các nhà đầu tư sẽ tạo ra lợi nhuận từ kênh đầu tư này bằng cách chọn thời điểm lý tưởng để bán vàng ở giá cao hơn khi mua.
- Khả năng lưu trữ: Vì vàng là kim loại quý hiếm và đắt đỏ nên các nhà đầu tư cần bảo quản chúng an toàn, cẩn thận để tránh mất mát.
Đầu tư vào bất động sản
Kênh đầu tư tài chính tiếp theo mà bài viết muốn giới thiệu đến bạn là đầu tư vào bất động sản. Việc đầu tư vào kênh tài chính này không còn dành riêng cho những người nhiều tiền nữa. Dù cho bạn không có quá nhiều tiền, nhưng vẫn có thể đầu tư vào bất động sản thông qua các startup như là Revex, Real Stake… Thông qua việc đầu tư vào bất động sản, các bạn có thể mang về mức lợi nhuận trung bình mỗi năm dao động từ 10 đến 12%, kèm theo mức rủi ro thấp và có độ ổn định tốt. So với tính thanh khoản thì đầu tư bất động sản không có tính thanh khoản cao như chứng khoán, nhưng lại mở ra nhiều cơ hội tiềm năng cho các nhà đầu tư.
Với kênh tài chính này thì các nhà đầu tư cần có sự hỗ trợ của các nhà tư vấn chuyên nghiệp để chọn mua sản phẩm phù hợp. Ban đầu sẽ hơi mất thời gian một chút, nhưng sau đó các bạn chỉ cần nắm bắt thời điểm thị trường tăng giá để thu về lợi nhuận. Với tình hình kinh tế hiện tại, đầu tư vào thị trường đất nền là lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư có ít vốn và muốn đầu tư dài hạn. Trong tương lai, các bạn có thể kiếm về một khoản lợi nhuận cao gấp 5 – 6 lần số vốn ban đầu.
Về ưu điểm
- Lợi nhuận cao: Dân số trên toàn thế giới đang ngày càng tăng, kéo theo sự tăng lên về nhu cầu nhà ở của người dân. Từ đó, giá đất cũng tăng lên theo thời giá.
- Loại hình đầu tư đa dạng: Đối với kênh đầu tư bất động sản thì các bạn có thể lựa chọn nhiều loại hình đầu tư khác nhau, như đầu tư vào đất nền, hoặc thổ cư, chung cư…
Về nhược điểm
- Cần số vốn lớn: Nếu nhà đầu tư chỉ có trong tay số vốn từ 3 đến 5 triệu thì khó có thể tham gia đầu tư vào kênh tài chính này.
- Thanh khoản thấp: Quá trình bán một miếng đất, hay ký hợp đồng mua nhà cần phải có một khoản tiền không nhỏ, cũng như cần được suy xét kỹ lưỡng trước khi ra quyết định. Chính vì thế mà khó có thể chuyển bất động sản thành tiền trong thời gian ngắn được.
Đầu tư vào thị trường Forex
Đối với thị trường Forex, các nhà đầu tư sẽ tập trung vào kiếm lời từ sự chênh lệch giá của các đồng tiền trên toàn thế giới. Thế nhưng khi mạng internet trở nên phổ biến và nền kinh tế Việt Nam khởi sắc hơn thì Forex mới được nhiều người biến đến.
Trước đây, Forex chủ yếu dành cho các ông lớn tham gia như tổ chức tài chính, hoặc các ngân hàng. Tuy nhiên, kể từ năm 2000 đến hiện tại, các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tham gia vào thị trường này, nhờ sự bùng nổ của công nghệ và các ứng dụng giao dịch. Từ đó, thị trường Forex đã phát triển ngày càng mạnh mẽ hơn và dần trở thành kênh đầu tư tài chính cá nhân có sức hút trên thế giới.
Lưu ý rằng pháp luật Việt Nam chưa công nhận hoạt động giao dịch Forex, nên các nhà đầu tư sẽ không được nhà nước bảo hộ khi gặp rủi ro trong quá trình đầu tư. Hiện nay, có nhiều tổ chức lừa đảo lợi dụng lỗ hổng này để lừa đảo hàng trăm tỉ đồng từ người chơi.
Về ưu điểm
- Tính thanh khoản cao: Các khoản đầu tư có thể được chuyển đổi thành tiền ngay tức thì.
- Thị trường linh hoạt: Lợi nhuận của nhà đầu tư Forex sẽ phụ thuộc vào mức chênh lệch của giá hiện tại so với mức giá dự đoán trước đó, dù cho thị trường tăng hay giảm. Thế nên, các nhà đầu tư có thể thu về khoản tiền khổng lồ nếu nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng.
Về nhược điểm
- Thị trường ảo: Nhiều sàn môi giới Forex lừa đảo, với nhiều chiêu trò tinh vi mọc lên như nấm giữa lúc Forex phát triển mạnh mẽ. Thế nên, các nhà đầu tư Forex cần tìm hiểu kỹ những sàn giao dịch ngoại hối an toàn, uy tín trước khi quyết định tham gia.
- Thị trường linh hoạt: Có thể xem đầy vừa là ưu thế, nhưng cũng là hạn chế của thị trường Forex. Vì thị trường luôn biến động không ngừng, có thể thay đổi theo từng phút, hoặc thay đổi theo giây nên trader cần có sự nhạy bén khi ra quyết định đầu tư. Chỉ cần một chút mất tập trung cũng có thể khiến bạn mất trắng.
Kinh nghiệm khi đầu tư tài chính
Để giúp bạn đọc có được bức tranh toàn cảnh nhất về thị trường tài chính là gì, chúng tôi sẽ chia sẻ một vài kinh nghiệm quý báu trong quá trình tham đầu tư tài chính. Hy vọng những kinh nghiệm dưới đây sẽ giúp các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường có được sự chuẩn bị tốt nhất.
Nghiên cứu, tìm hiểu về thị trường tài chính
Đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào cũng đòi hỏi nhà đầu tư có kiến thức về nó. Nếu muốn tham gia vào thị trường tài chính, bạn buộc phải học hỏi không ngừng, trau dồi bản thân và thường xuyên cập nhật tin tức trên toàn thế giới về kinh tế, chính trị… Ngoài ra, bạn cũng cần xây dựng các mối quan hệ cho bản thân để học hỏi từ các nhà đầu tư khác và tạo ra chiến lược đầu tư lý tưởng cho chính mình.
Không bao giờ đặt tất cả trứng vào cùng một rổ
Có thể nói, đây là một trong những nguyên tắc vàng mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nắm rõ. Một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ biết cách chia nhỏ danh mục đầu tư của mình, để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Thực hiện giao dịch trước khi quyết định đầu tư
Sau khi tìm hiểu về thị trường tài chính, các bạn sẽ phải mất một khoản thời gian khá dài để xây dựng kế hoạch đầu tư phù hợp, cũng như luyện tập các kỹ năng cần thiết.
Nên khởi đầu với một khoản tiền nhỏ
Sẽ tốt hơn khi bạn tham gia vào thị trường tài chính với một số vốn vừa phải, vì không ai thành công trong lần đầu tiên cả. Thế nên, hãy chỉ đầu tư khoảng 10% số vốn bạn có để làm quen với thị trường, đúc kết kinh nghiệm rồi đầu tư với số tiền lớn hơn cũng không muộn. Thị trường vẫn luôn ở đấy!
Đặt ra điểm dừng
Khi tham gia đầu tư tài chính, bạn cần phải biết điểm dừng của bản thân mình vì tham thì thâm. Hãy biết đủ và đầu tư có điểm dừng để giảm thiểu mọi rủi ro. Một nhà đầu tư thành công sẽ biết khi nào nên gia nhập vào thị trường và khi nào thì dừng lại.
Lời kết
Đầu tư tài chính là gì, các kênh đầu tư tài chính an toàn và hiệu quả hiện nay là gì đã được trình bày chi tiết trong bài viết trên của Exness Hướng Dẫn. Hy vọng các bạn sẽ có được những thông tin hữu ích về chủ đề này và đầu tư thành công. Chúc các bạn may mắn.
Xem thêm:
Venture Capital là gì? Chọn Venture Capital như thế nào?
Chứng chỉ quỹ là gì? Mua chứng chỉ quỹ như thế nào?
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
